中信银行大连分行上演反诈大片

你喜欢看惊心动魄的反诈大片吗？近日，大连就“上演”过一起真实案例，不过地点有点出人意料——中信银行大连星海支行。

当日8：50分许，王某到中信银行大连星海支行要求支取28.4万元，柜员查看其身份证地址为黑龙江佳木斯市，银行卡归属沈阳分行，与近期我市大额可疑取现提示特征极为相似，于是产生警惕，柜员提示王某大额取款需要提前一天预约，王某随即表示先支取五万元以下，柜员进一步询问客户资金来源以及取款用途，王某表示钱是老板给的，取现金收二手车用。柜员使用身份证进行联网核查时，系统弹出风险案例信息，显示该王某为“全国通报涉案银行卡名单、青岛反诈中心、公安部通报涉案银行卡线索开户人、国联办通报为境外犯罪团伙提供银行卡，并进行资金流转服务的洗钱团伙开卡人员名单”等十几条风险案例。于是柜报网点会计经理， 会计经理查看交易流水，结合风险案例信息，上报支行，支行第一时间联系市反诈中心请求协助。同时，会计经理利用为王某完善信息为由，与其周旋，等待民警赶到现场处置。 约十分钟后，民警到行将王某带走调查。经审讯，王某对自己违法犯罪行为供认不讳，承认预约取款资金就是其将要帮助电信网络诈骗洗钱的涉案资金，王某已被公安机关刑事拘留，案件进一步深挖扩线。

近年来，电信网络诈骗新型违法犯罪日益猖狂，且多伴随着洗钱罪的发生，极大地危害了广大人民群众的切身利益，破坏了金融秩序稳定。银行金融机构作为账户风险防范的第一道防线，在打击治理犯罪过程中起着至关重要的作用。 

中信银行大连分行长期以来坚持快速高效“警银联动”， 不断丰富完善工作机制，提升风险防控能力，强化源头管控，积极探索电信网络诈骗可疑交易特征，与大连市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室（以下简称“市联席办”）密切配合，快速反应，主动识别可疑交易线索，向联席办提供多份价值较高的涉案线索，协助公安机关成功破获多起案件，抓获涉案人员，止付涉案嫌疑账户，守护群众“钱袋子”。 

为感谢中信银行大连分行长期以来的大力协助，市联席办专门送上感谢信，感谢和表彰其出色工作。中信银行大连分行也表示，今后将会持续深化“警银联动”，全力为保护人民群众财产安全做出更大的贡献。